15/01/2022

Conseils d’investissement : la volatilité des marchés boursiers et vos émotions

Par admin2020


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De nombreux investisseurs consultent quotidiennement les applications de trading et s’inquiètent des derniers mouvements de prix du marché boursier. Malheureusement, peu d’entre eux demandent de l’aide pour faire face aux montagnes russes émotionnelles.

Selon un nouveau rapport de la société d’études de marché Hearts & Wallets, la gestion émotionnelle de la volatilité du marché fait partie des plus grandes lacunes des conseils financiers des Américains – ce qui signifie qu’ils ont du mal avec cela mais ne demandent conseil à personne.

“Si les consommateurs se sentent nerveux à l’idée de gérer émotionnellement la volatilité du marché, ils ne devraient pas se sentir seuls”, déclare Laura Varas, fondatrice et PDG de Hearts & Wallets. “Ils sont en fait en assez bonne compagnie.”

L’enquête, qui a été menée en ligne en septembre et comprenait 5 794 participants, comportait des questions sur les tâches financières que les répondants trouvaient les plus difficiles et s’ils cherchaient de l’aide, comme chercher des réponses en ligne, parler à un conseiller financier ou contacter des amis et la famille.

Les autres grandes lacunes en matière de conseils financiers sont le choix des investissements appropriés, l’estimation des retraits minimums requis (RMD), la prise de décisions d’achat et de vente sur les investissements et la planification successorale, selon la recherche.

Alors que plus de ménages recherchent des conseils financiers dans l’ensemble que l’année précédente, la majeure partie de cette croissance est tirée par les ménages disposant de 100 000 $ à moins de 500 000 $ d’actifs. La recherche a révélé que la génération Y et la génération Z sont plus susceptibles de demander de l’aide pour des tâches financières que les générations plus âgées.

Alors, pourquoi les gens ne recherchent-ils pas des conseils financiers pour des problèmes tels que la gestion de la volatilité des marchés ? Les raisons varient, mais peuvent inclure le fait que les consommateurs ne savent pas vers qui se tourner pour obtenir de l’aide, ont des difficultés à obtenir de l’aide ou s’inquiètent du coût, a déclaré Amber Katris, experte en la matière de Hearts & Wallets, dans le communiqué de presse accompagnant le rapport.

Tendre la main est la première étape, dit Varas. Dans l’ensemble, les ménages qui ont demandé de l’aide pour au moins deux tâches étaient plus de deux fois plus susceptibles de voir la valeur des conseils que les ménages qui n’ont pas demandé d’aide.

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Comment gérer la volatilité des marchés boursiers

Le marché boursier a connu une grande ascension depuis son effondrement en mars 2020 lorsque COVID-19 a frappé pour la première fois, le S&P 500 – une référence couramment utilisée pour mesurer le marché boursier global – continuant d’atteindre de nouveaux records. Mais le marché a récemment connu un recul, et si vous vous inquiétez de la volatilité, c’est compréhensible.

Pourtant, céder à la peur et à la panique n’est pas la bonne décision. Jetez un coup d’œil à 2020, lorsque les investisseurs ont retiré 326 milliards de dollars de fonds communs de placement et de fonds négociés en bourse en mars – plus du triple des sorties de fonds observées en octobre 2008, le record précédent – ​​selon Morningstar. En août 2021, le S&P 500 était en hausse de 100 % par rapport à son creux pandémique, ce qui signifie que les investisseurs qui avaient acheté pendant le creux auraient doublé leur argent.

Les conseillers financiers affirment que la clé pour gérer la volatilité des marchés est d’avoir en place un plan d’investissement à long terme qui comprend un portefeuille diversifié régulièrement rééquilibré. Un portefeuille diversifié comprendra un mélange d’actifs, comme des actions et des obligations, ainsi qu’un mélange au sein de ces actifs – actions de petites et grandes entreprises, d’entreprises internationales et américaines, etc. Le rééquilibrage fait référence à la vente d’investissements dont la valeur a augmenté et reconstituer les investissements dont la valeur a diminué pour que votre portefeuille revienne à ses pondérations cibles.

Idéalement, s’en tenir à ce plan garantira que si une partie de votre portefeuille souffre, une autre le fera si elle est prise d’assaut.

Si vous avez besoin d’aide, vous pouvez également vous tourner vers un conseiller financier pour obtenir de l’aide. Money a un guide complet sur la recherche d’un conseiller, y compris comment savoir quel type de conseiller vous voulez, combien ils ont tendance à coûter et plus encore.